炒比特币坑人吗 揭露MMM骗​​局的二十篇权威文章

文章发表于《俄罗斯经济评论》2015-11-05

俄罗斯3M骗局席卷中国 数百万中国人上当受骗

《俄罗斯经济评论报》注意到，近日，一种新的“3M”骗局充斥着朋友圈、公众号等媒体。 20多年前的骗局为何重演？ 为什么一个被通缉过多次的骗子还敢出轨？ 为什么中国投资者不从数千万俄罗斯公民的鲜血中吸取教训？ 为什么贪婪的人总是相信奇迹？ 《俄罗斯经济评论》为读者揭开了3M的惊天骗局。

3M骗局的前世今生

MMM合作社成立于1989年，在此基础上成立了包括MMM在内的数十家商业公司。 在 1990 年代，MMM 在俄罗斯建立了臭名昭著的“金融金字塔”。 这一触目惊心的陷阱，让俄罗斯1500万人蒙受了巨大的经济损失。

MMM最初是卖电脑和办公设备的，这在当时是非常赚钱的。 90年代初，公司开始向公众募集资金，并承诺高息。 当时几乎所有的俄罗斯媒体都刊登了MMM的募捐广告，Mavloki和MMM的名字成为了媒体的关键词。 一时间，MMM公司在俄罗斯家喻户晓，马夫洛基成为俄罗斯人心目中的核心人物。 MMM公司在俄罗斯各大城市开设了大量分支机构销售库存。 1994年，该公司承诺只要向MMM公司投资100美元，半年内即可收回500美元，年终回报率高达400%。 在强大的宣传和高回报的诱惑下，人们相信他们可以通过购买 MMM 股票来发大财。 MMM 的股票被抢购一空。

到1994年6月，MMM的股价较面值上涨了36.5倍，达到每股37500卢布。 短短半年时间，MMM凭借股票“金字塔”投资回报计划吸纳了数千亿卢布的资金，并在60多个城市设有代理机构。 其交易额占整个俄罗斯交易额的一半。 获得的收入达400亿卢布。 1994年7月22日，俄罗斯政府突然公开表示，政府对MMM承诺的400%年回报率持怀疑态度，政府不保证对MMM的投资安全。 至此，投资者意识到诱人的承诺不过是一场骗局，信心动摇，停止投资并索要回款，金字塔彻底倒塌，MMM最终破产，投资者血本无归。

Mavloki 本人被俄罗斯有关当局提起了多项诉讼。 1997 年 12 月 17 日，谢尔盖·马夫洛夫遭到全俄罗斯通缉，一年后又遭到国际通缉。 犯罪嫌疑人失踪了五年。 直到2003年冬天，再无关于他的消息。 此前有传言称他去过希腊或北欧某国，但后来证实，马夫洛基从未离开过莫斯科，更没有离开过俄罗斯边境。 2003年1月31日，马夫洛夫在莫斯科被捕。 据他自己交代，被捕前，他曾在网上建立金融交易平台Stock Generation（SG），后因平台内大量交易延迟付款而被关闭。 自2003年以来，马甫洛夫多次被国家起诉。 2004 年 1 月 27 日，他因税务问题被起诉。 2月3日，他因涉嫌诈骗罪被起诉。 2006年3月，因涉嫌挪用他人财物被起诉。 2007年5月之前，马夫洛夫因多项罪名受到处罚，一直在狱中。 他于 5 月获释。

马甫洛夫出狱后，继续兴风作浪，在多国重建“金融金字塔”。 MMM-2011和MMM-2012相继在各地推广。 2012年4月，白俄罗斯警方以涉嫌非法商业活动罪名提起公诉。 2015年，参与MMM-2011项目的14名嫌疑人被白俄罗斯当局判处4-5年有期徒刑。 2012 年 5 月 21 日，莫尔多维亚国家银行冻结了涉及 MMM-2011 项目的数百个账户。 4 月，Mordovan 检察官办公室对 Mavloki 提起诉讼，怀疑他无证从事非法商业活动和金融活动。 MMM-2011广告曾多次被莫尔多维亚政府禁止，该国央行也强调MMM-2011/МММ-2012项目是非法的。 2012年7月，俄罗斯莫斯科内政部对MMM-2011项目提起刑事诉讼。 有证据表明该项目涉及巨​​额欺诈。

揭露 3M 平台骗局

3M平台的具体运作模式是：3M平台发行一种名为“Mavro”的虚拟物品，投资者需要购买该物品作为“帮手”。 过程类似于淘宝购物。 购买“Mavlo”时，最低投资60元，最高6万元，每次必须以10的倍数购买。 15天的冻结期过后，等着别人买你的“马夫罗”当“求助者”，你就可以套现了。 买家由系统自动撮合，撮合周期为1-14天。 等待期间每天有1%的利息，30天内可赚取30%的利息。 15天冻结期内不可取消订单，否则账户将被冻结，15-30天后可随时带息离场。

显然，很多投资人把钱投入到平台中，钱本身并没有产生利润，资金也没有再投资于金融或实业。 那么钱怎么能生钱呢？ 投资者的利润从何而来？ 3M骗局其实是庞氏骗局的一种，是最古老、最常见的投资骗局。 . 庞氏骗局在中国也被称为“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。 简而言之，就是用新投资者的钱向老投资者支付利息和短期收益，制造赚钱的假象，骗取更多的投资。 从各国3M骗局的诈骗过程可以发现，该平台利用高额利润骗取众多投资者投资。 当投资者数量扩大到一定程度时，平台就会崩溃。

《俄罗斯经济评论》提醒中国投资者不要相信信誉不佳的平台。 3M在多个国家被指控诈骗，3M诈骗团伙作案多。 希望中国投资者擦亮眼睛，不要上当受骗。 也希望政府本着对人民负责的态度，尽快将骗子绳之以法。 《俄罗斯经济评论报》也在此对一些媒体和信息平台提出严厉批评。 这些媒体让3M团伙马不停蹄地造谣。 这是对读者极不负责任的行为。

文章发表于《俄罗斯经济评论》2015-11-08

3M互助系统疯狂追捧中俄媒体创始人Mavloki

近日，《俄罗斯经济评论报》注意到，一款自称是俄罗斯MMM自助金融系统的平台在国内走红。 俄罗斯主要媒体纷纷发表相关报道。

《骗子马夫·洛基出狱后重操旧业》

援引《今日俄罗斯》11月5日报道，这位在1990年代组织超级金融金字塔的俄罗斯骗子出狱后开始重操旧业。

报道称，许多金融机构都非常关注加密货币价格的大幅上涨。 不久前，这些货币的价格升至历史新高。 分析人士认为，这与金融网络MMM在中国的兴起有着密切的关系。 该网络的领导人谢尔盖·马夫洛基 (Сергей Мавроди) 在俄罗斯早已家喻户晓。 在 1990 年代，他创立的金融金字塔使 1500 万俄罗斯公民受害，马夫洛基因此入狱。

出狱后，诈骗者开始在互联网上制作类似的图案。 但他无法在俄罗斯取得像以前那样轰轰烈烈的效果。 著名经济学家杰弗里·阿尔伯特·塔克认为，“骗子的把戏总是翻新的，比特币也是新的把戏。”

经济专家说，“如果有人把他的比特币卖给你炒比特币坑人吗，并承诺高于市场价格的利率，那就意味着他要欺骗你，这是毫无疑问的。所有这些骗局公司都使用一种方法：即，他们会和你签合同，让你买他们的比特币，并承诺给你高于市场平均价的利率。实际上，他会无情地挪用你的比特币，让你永远和你的钱说再见。”

杰弗里·阿尔伯特·塔克（Jeffrey Albert Tucker）也表示：“由于比特币在金融市场上是一个比较新的现象，想要快速致富的人很容易被某种骗局所蒙骗。投资比特币的唯一方式就是这样做那就是购买比特币并将其牢牢握在手中。”

杰弗里·阿尔伯特·塔克（Jeffrey Albert Tucker）最后强调：“每当有新技术出现时，骗子都会不失时机地革新欺骗手段。例如，当火车、电力、内燃机等出现时，他们会伴随受到新一轮骗局的影响，比特币的崛起也不例外。

“Mavloki 与中国政府开玩笑很危险”

亚历山大·古谢夫 (Гусев Александр) 是俄罗斯战略规划研究所所长。 11月6日，他接受了俄罗斯《国家安全》杂志的采访。 古谢夫表示，比特币在中国方兴未艾，大家投资热情高涨。 所以，这给了 Mavloki 一个机会。 古谢夫说，“Mavloki 心里清楚，用比特币存钱的风险不亚于当年的 MMM 股票。虽然比特币交易系统本身不是金融金字塔，但在系统中的分配权毕竟是有限的. 但对于比特币交易来说，价格上的投机和炒作是没有止境的。

古谢夫指出，“对于金融机构来说，比特币交易没有风险，最大的风险是那些个人投资者。中国相关管理部门迟早会加强对比特币交易的限制。”

对于Mavloki的3M平台在中国的火爆，Gusev表示，“人们想用电子加密货币来储蓄，而Mavloki可以永远欺骗他们，否则Mavloki在被抓到之前会继续骗下去。”

古谢夫强调，“但是，与中国政府玩这种赌博游戏，实在是太危险了。”

20岁的骗子现在在中国活动

俄新社11月5日报道称，由于电子加密货币的暴涨，Mavloki的MMM平台在中国流行了将近一两周。 据报道，1990 年在俄罗斯，谢尔盖·马夫洛基的金融金字塔使数百万人受害，马夫洛基因此被起诉。 2007年出狱后，他于2011年宣布开启新一轮的新金融金字塔。

Dni24独立网络媒体11月7日发表题为《20年前的工匠现活跃在中国》的文章。 文章称，20年前的骗子Sergei Mavloki带着他的“MMM”跑到中国。 中国作弊。 文章指出，中国约有15亿人口。 也许正是因为这个原因，“MMM”的创始人在上个世纪移居中国。 中国人是一个爱赌的民族。 据专家研究，每三个中国人中就有一个喜欢赌博。 骗子马夫洛基利用了中国人的这个弱点，将自己的“事业”转移到了中国。 只是你现在玩的和90年代玩的不一样。 就是用当年的真金白银换取电子加密货币。 Sergei Mavloki 几乎是 90 年代独联体地区的首富。 因为巨额诈骗，他已经入狱4年多。 出狱后，他开始在俄国重操旧业，但很快手下就全部被捕。 此后他就销声匿迹了，直到2015年他才开始在中国出现。 根据中国法律，俄罗斯骗子很可能会受到严惩。

文章刊于《俄罗斯经济评论》2015年11月11日

Mavloki骗局多国破灭，“MMM-中国”恐重蹈覆辙

20年前的骗局

1990年代，谢尔盖·马夫罗迪创立了MMM投资公司，专门从事股票发行。 当时俄罗斯各大媒体都刊登了MMM的募捐广告，Mavloki的名字和MMM成为了媒体的关键词。 一时间，MMM公司在俄罗斯家喻户晓，马夫罗基成为俄罗斯人心目中的核心人物。

这种传销式的炒作存在很大的风险。 1994年7月22日，俄罗斯政府公开表示，政府对MMM承诺的400%年回报率持怀疑态度，政府不保证对MMM的投资安全。 至此，投资者意识到诱人的承诺不过是一场骗局，信心动摇，停止投资并索要回款，金字塔彻底倒塌，约1500万俄罗斯公民成为欺诈的最大受害者。

在俄罗斯破获 MMM 骗局后，谢尔盖·马夫罗迪 (Sergei Mavrodi) 被判入狱四年半。 出狱后，他并没有停下脚步，而是继续在俄罗斯兴风作浪，但收效甚微，因为大多数国民都无法忘记20年前的过去。 与此同时，俄罗斯政府也对新型MMM骗局进行了打击。 Mavloki在多个国家开展新的平台运营，但在乌克兰、白俄罗斯、摩尔达维亚等东斯拉夫国家接连失败。 在 1990 年代，MMM 金字塔使 1500 万人受害，Mavloki 为此入狱四年半。 当年的受害者仍在各个法庭上奔波，但马夫洛基还没有交出一卢布的赔偿金。

MMM已在多国破灭

MMM在俄罗斯涉嫌造假：

俄新社2012年7月6日报道，MMM在俄罗斯首都莫斯科的几乎所有办公室都已关闭，该公司租用的场地也全部空无一人。 据报道，2012年7月3日，俄罗斯总检察长办公室通报称，MMM-2011项目涉嫌造假。 根据俄罗斯联邦联邦反垄断局专家委员会的结论，MMM-2011 的特点是金融金字塔。 2012年7月，俄罗斯莫斯科内政部也对MMM-2011项目提起刑事诉讼，并获得了充分的证据证明该项目涉及巨​​额诈骗。

俄罗斯MMM-2011项目失败后，马夫洛基在俄罗斯失踪，无人知晓他现在身在何处。 但是他的MMM骗局还在继续，只是一个接一个的崩盘，先后有MMM-2012、2013、2014到2015年等项目。 每个项目都以崩盘告终，主办方也毫不掩饰项目穿越的事实，鼓励人们迅速加入新的MMM项目，成为金字塔的顶端。 年年如此，周而复始。 在俄罗斯，无数人被这个项目骗过。 一些志愿者在网上发起号召，建立了一个专门揭露MMM骗​​局的网站：stop-mavrodi.ru。 该网站的主页上写着：“我们是为那些曾是 MMM2015、2014、2013、2012、2011、1994 的受害者而建立的”“我们认为该系统（MMM 互助系统）今天是纯粹的欺诈。” “2011年金字塔塌了！2011年没人买单！2012年也塌了！2012年没人买单……2013年金字塔也塌了好几次，2014年、2015年会怎样？”

MMM 在乌克兰崩溃：

生意人报，2012 年 5 月 29 日：在乌克兰，Mavloki 完全停止向 2011-MMM 参与者付款。 据《生意人报》报道，据可靠消息，存放在2011-MMM办公室的现金，不久前全部被运走，下落不明。 所有参与者得到的答案都是一样的：“金字塔已经倒塌了，之前大家都被警告过，现在钱没了，不可能再出现了。”

乌克兰警方社会联络部门的弗拉基米尔·波利苏克 (Vladimir Polishuk) 表示，马夫洛基 (Mavloki) 的事先警告可能免除了他的欺诈罪。 此外，早在半年前，乌克兰警方就曾公开提醒公民，参与MMM可能会造成重大损失，目前法律也无法保护参与者的权益。

2012年6月3日，俄罗斯1号报道，乌克兰MMM办公室大门紧锁，该公司10多个电话无人接听。 MMM办公室已经关闭数周，MMM系统只能收款不能提款。

乌克兰女公民Takyana Kolikova说，“我在MMM系统投资了8000美元，今天申请套现，我的上级组长Oleg Broginsky当众侮辱我，告诉我一切都崩了，你不会看到一个一分钱。”

安东说，“谁能帮帮我，我投资了380万卢布，我愿意出30%的佣金，只要能赎回我的钱，就完了？”

一位不愿透露姓名的MMM参与者说，“一开始我对Mavloki的创意充满信心，我向人们推广他的系统，但这是一个彻头彻尾的作弊系统。大团长吃团长，团啊吃小团长，罚十，十罚百，以此类推。”

MMM 在其他国家/地区受到制裁：

白俄罗斯严厉打击了 MMM 活动。 2012年4月，白俄罗斯警方以涉嫌非法商业活动为由提起公诉。 2015年，参与MMM-2011项目的14名嫌疑人被白俄罗斯当局判处4-5年有期徒刑。

摩尔多瓦州也对 MMM 的活动进行了有效控制。 2012 年 5 月 21 日，莫尔多维亚国家银行冻结了涉及 MMM-2011 项目的数百个账户。 4 月，Mordovan 检察官办公室对 Mavloki 提起诉讼，怀疑他无证从事非法商业活动和金融活动。 MMM-2011广告曾多次被莫尔多维亚政府禁止，该国央行也强调MMM-2011/МММ-2012项目是非法的。

MMM-中国可能会被摧毁

Mikhail Veligaudsky 在 1994 年及时套现了 MMM 的股票，他是为数不多的没有损失的幸运者之一。 他说，很多人很聪明，认为他们会在系统崩溃前及时把钱取出来。 但是这场比赛只有少数人能赢，大多数人都会吃亏。 1994年之后的一年里，米哈伊尔发现并不是每个人都从MMM股票中赚钱，大部分都被MMM毁了。 他也明白，自己挣的钱，都是从那些受害人身上赚来的。 于是他设立了一个赔偿基金，尽可能地帮助那些因购买MMM而受害的人。

国内参与MMM-China的很多人都知道，项目崩盘是迟早的事，但崩盘前还有钱可赚。 因此，很多人都欲罢不能，继续在项目上投入更多的资金。 乌克兰MMM倒闭前，当地一位知名娱乐圈名人在电视上公开表示，他向MMM投资了10万美元，一个月后拿到了15万美元。 他立即取出现金，没有再参与。 他说，很少有人能像他一样及时制止，所以现在有这么多受害者。

日前，Mavloki 在接受《金融时报》采访时表示，“如果我明天拒绝使用比特币，比特币的汇率就会崩溃。” 有西方专家分析称，近期比特币汇率大涨与Mavloki MMM-China正向运作无关。 比特币和MMM-China是什么关系？ 只有 Mavloki 自己最清楚。 但MMM骗局在东斯拉维亚接连破灭已是不争的事实。 现在MMM-China如火如荼的进行着。 按照MMM在俄罗斯、乌克兰、白俄罗斯等国的倒闭情况，很难想象该项目在中国能坚持多久。

《俄罗斯经济评论》发表于2015-11-18

俄罗斯警告MMM-china即将崩溃，中国官员警告“金融互助”风险

《俄罗斯经济评论》注意到，2015年，一个名为MMM的金融平台在中国走红。 中国主流媒体对该平台的报道不多，非主流媒体对该平台的报道屈指可数。 然而，庞大的民间金融体系正在迅速扩张。 11月4日，《俄罗斯经济评论》官方账号发表文章《俄罗斯3M骗局席卷中国数百万人被寄养》（文章链接：/RUEfouk）。 文章在中国引起很大反响。 随后，俄罗斯各大媒体开始讨论中国MMM金融平台的话题。

俄罗斯媒体普遍对“中国MMM平台”持否定态度，原因是Mavloki在俄罗斯建立的MMM2011-2015遭到民众抵制。 马夫洛基的行为也遭到了俄罗斯政府的打压。 11月10日，俄罗斯国民议会网站发布消息称，国家杜马正在讨论打击金融金字塔的法案。 俄罗斯专家解释说，该法案的主要目的是纠正MMM系统。 一旦该法案获得通过，Mavloki 将能够立即被定罪。 俄罗斯国家杜马专家表示，虽然中国也建立了同样的MMM金融体系，但中国政府目前对这一趋势没有任何反应。

据伊塔斯社报道炒比特币坑人吗，当地时间11月10日下午，金砖国家总检察长在俄罗斯索契举行磋商会议。 会议主题为“金砖国家经济面临的风险与挑战”。 会议期间，俄罗斯联邦金融监管局局长尤里·切汉钦警告说，谢尔盖·马夫洛基在中国建立的MMM社会金融网络面临崩溃。 车汗琴说：“通过媒体，我们了解到，谢尔盖·马夫洛基目前在中国从事MMM。俄罗斯已经经历了这一体系的破产，成千上万被骗的投资者至今仍无法追回自己的钱。” “钱。我不敢下定论，但我在中国的朋友很可能也会遭遇同样的命运。” 该主任还表示，缺乏金融知识的人最容易成为金融犯罪的受害者。

在俄方的警告和提醒下，中国官方终于不再沉默。 2015年11月11日，银保监会在官网发布通知：“以‘金融互助’名义投资获取高收益风险提示提示”。 通知称：银保监会、工信部、人民银行、工商总局提醒，近期国内多地出现承诺高额回报的行为打着“金融互助”的旗号，引诱群众投入资金。 其中有“XX金融互助社区”、“XX金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等。 公告公开称，一些打着“海外红人”旗号的人声称以“打造普通人社区”为目标，谎称“经过市场检验，在多个国家成熟运营多年，并在全球拥有数亿会员”等。 通知最后强调，这种运作模式违背价值规律，资金运作难以长期维持。 一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。 请广大群众切实提高风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。 同时，我们可以主动向有关部门报告我们掌握的违法犯罪线索。

11月17日，腾讯评论发表了一篇题为《MMM傻瓜金融互助》的文章。 文章明确指出，该平台的本质是一个“庞氏骗局”，涉嫌传销。 并且文章还提到：“MMM号称月收益率30%，年收益率23倍，很多人认为不靠谱，认为MMM是集资诈骗，相关部门应尽快介入”可能的。”

《俄罗斯经济评论》认为，期待已久的中国政府警告在一定程度上表明了官方立场，而中国媒体迟来的出击也显示了记者的觉醒。 《俄罗斯经济评论》也认为，对MMM的打击才刚刚开始，中国政府肯定会通过行政手段进行干预。 然而，由于对此类金融互助制度的制裁没有法律依据，中国政府正在等待出台相关新法律，以便执法部门依法打击金融陷阱。

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